隨著人們對理財投資越來越感興趣,基金也成為了許多人投資的熱門對象之一,基金相比于股票來說收益雖然沒有那么高,但是風(fēng)險卻要低許多,那么新手如何選擇基金呢,下面就一起來看看吧。
新手如何選擇基金
第一種回答,我覺得有以下幾個方面:
第一步:選各階段都排名靠前的基金
通過一些權(quán)威的基金網(wǎng)站查看基金近3年、近1年、6個月、3個月的各前100的排名,整理成Excel表,選出(全部)重復(fù)的基金。
這里主要記住一點,不要選近期很火升的很快的基金,要看過往表現(xiàn),因為基金是適合長期持有的,并不適合短進短出。而且低買高賣也是賺錢之道。為什么我要自己去研究、試錯,而不是跟著論壇上大家的推薦去跟買,因為只有堅持自己選入的,才會對它的成長空間更有信心。
第二步:為2個以上進排名的基金公司加分
我聽過一個說法,說一個基金公司只有1款優(yōu)秀產(chǎn)品是不行的,因為可能背后的明星基金經(jīng)理換人了,這個基金的表現(xiàn)就會不佳,太依賴個人,所以要看重整個團隊(盡量選大基金公司)。這點本人還是比較認可的。所以在第一步篩選出的30+個基金里,將同基金公司的優(yōu)先放在前面考慮。當然,只是加分。如果是基金官網(wǎng)或者其他渠道主推的明星級基金產(chǎn)品,也可以加分考慮,畢竟拳頭產(chǎn)品肯定也是重點維護啦,招牌嘛!
第三步:根據(jù)一些指標篩選
上面兩步只是縮小范圍,此時不能去主觀的下結(jié)論,下面我就根據(jù)一些指標來進一步確認。
1、基金成立時長3-5年
買基金基本原則就是“買舊不買新”。很簡單,越久越知道怎么玩,操作相對成熟。新人還是穩(wěn)妥點買3-5年的基金。
2、基金規(guī)模10-50億
規(guī)模太小則還未完成一些配置,規(guī)模太大則在一些重要時刻“船大無法調(diào)頭”。我感覺20-30億的不錯。
3、評級
可以看到一些專業(yè)機構(gòu)的評級,一般選3星以上的,畢竟人家是專業(yè)的。
4、投資機構(gòu)者比例
直接說結(jié)果,基金的投資機構(gòu)者比例控制在30%-50%為最佳,低于30%則不好,越往上不會有大影響但不是那么好。另外還要稍微留意一下申購贖回比例,有些近1年大批量的贖回,那就要想想為什么大家都不看好了,除非你有信心眼光獨到。反正這3項我都一起看的。
根據(jù)以上4條硬性指標,我會把部分基金“暗掉”,但仍會在下一輪做補充考慮(畢竟各項條件都完美的基金少之又少,而且我這個也不是很全面的評判標準).
第四步:基金經(jīng)理綜合評定
這個是很個人的判斷,我大概說一下。首先要看這只基金在這個基金經(jīng)理手里的回報,要注意的是,雖然有的基金業(yè)績優(yōu)異,可是這個經(jīng)理只是剛接手的,之前的業(yè)績是前任經(jīng)理留下的,那么就要再考量一段時間。其次要看這個經(jīng)理在其他基金上的回報,過往戰(zhàn)績還是很能說明問題的。再進一步可以查他的相關(guān)事跡,了解他的投資風(fēng)格。
第五步:投資風(fēng)險
第三四步就是淘汰制的,一般性指標有2、3個沒達標的就out,如果有回升勢頭或者其他數(shù)據(jù)都很有競爭力也可以考慮進入最后的大逃殺!經(jīng)過層層篩選后,這個時候手頭可能只有寥寥數(shù)只基金,衡量投資風(fēng)險的一些指標就可以派上用處了,比如標準差,能顯示基金的波動風(fēng)險,建議盡量挑選波動較小的穩(wěn)健性基金。
第二種回答:
一、以往業(yè)績初選
主要通過“成立時間”、“年收益”、“最大回撤”、“最近一兩年收益” 四個原則來看。
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